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Sector
Sistemas de cumplimiento para empresas que tramitan permisos, gestionan subcontratistas y realizan operaciones de alto valor, con controles que se integran en la obra y en la gestión comercial.
Riesgos del sector
La construcción y la actividad inmobiliaria concentran varios factores de riesgo a la vez: relación frecuente con autoridades para permisos y recepciones, participación en contratación pública, cadenas largas de subcontratación, operaciones de alto valor y exigencias intensas en seguridad y salud en el trabajo. En Chile, Colombia y Perú, estos riesgos se relacionan con los regímenes de responsabilidad de las personas jurídicas y, en algunos casos, con obligaciones específicas de prevención del lavado de activos. Un sistema útil para el sector debe funcionar tanto en la oficina como en la obra.
La tramitación de permisos de edificación, recepciones y autorizaciones ambientales implica contacto frecuente con funcionarios, a menudo a través de gestores externos, lo que exige reglas claras sobre pagos, regalos y documentación de cada gestión.
La participación en licitaciones, consorcios y uniones temporales requiere controlar conflictos de interés, acuerdos entre oferentes, adicionales de obra y la conducta de los socios de cada proyecto.
La responsabilidad sobre las condiciones de trabajo de contratistas y subcontratistas y la prevención de accidentes exigen controles documentados de acceso, formación y cumplimiento de obligaciones laborales.
Las compraventas de alto valor, los pagos en efectivo y las estructuras societarias complejas pueden utilizarse para ocultar el origen de fondos, por lo que conviene conocer al cliente y al beneficiario final.
Los incumplimientos en materia ambiental, de residuos o de normativa urbanística pueden generar responsabilidad administrativa y, en algunos países, penal, además de paralizaciones y daño reputacional.
El diagnóstico inicial identifica los riesgos concretos de su actividad y país.
Enfoque
Mapa de riesgos por tipo de proyecto y por fase, desde la adquisición del suelo o la licitación hasta la entrega y la posventa.
Protocolos breves y aplicables en obra para la relación con autoridades, gestores y subcontratistas, con registros que generen evidencia sin burocracia innecesaria.
Debida diligencia proporcional de socios, contratistas y clientes, con criterios de conocimiento del origen de fondos cuando la actividad lo requiera.
Seguimiento periódico con Compliance360 PYME para ordenar tareas, documentos y evidencias de cada proyecto y de la organización.
Servicios
Identificamos, valoramos y priorizamos los riesgos de cumplimiento vinculados a la actividad real de su empresa, para que los controles se concentren donde son necesarios.
Ayudamos a su empresa a prevenir y detectar riesgos de corrupción y soborno en su relación con funcionarios, clientes, proveedores e intermediarios, con controles proporcionales y verificables.
Diseñamos e implantamos un procedimiento proporcional para evaluar a clientes, proveedores, intermediarios y socios comerciales, con criterios de riesgo claros y evidencias de cada revisión.
Apoyamos a los sujetos obligados en el diseño, la implantación y la revisión de sus sistemas de prevención LA/FT, conforme a la normativa y a las instrucciones del supervisor de cada país.
FAQ
¿Mi constructora necesita un programa de compliance si no trabaja con el Estado?
Aunque no contrate con el sector público, la empresa se relaciona con autoridades para permisos y fiscalizaciones, gestiona subcontratistas y puede realizar operaciones de alto valor. Si existe o no una obligación legal depende del país y de la actividad; en todo caso, un programa proporcionado ayuda a prevenir riesgos y a responder a exigencias de clientes y financiadores.
¿Las inmobiliarias tienen obligaciones de prevención del lavado de activos?
En algunos países, determinadas actividades inmobiliarias están incluidas entre los sujetos obligados o en regímenes específicos de prevención. El alcance varía según el país y el tipo de operación, por lo que conviene verificarlo en cada caso antes de definir los controles.
¿Cómo se controla a los subcontratistas sin frenar la obra?
Con requisitos de acceso claros, documentación estandarizada y revisiones proporcionales al riesgo de cada subcontratista. El objetivo es que los controles formen parte del proceso de contratación y no se añadan como un trámite paralelo.
Solicite un diagnóstico inicial para identificar los riesgos prioritarios de su empresa constructora o inmobiliaria y los controles razonables para cada país donde opera.
